Application of AI to detect anomalous transactions as a new direction in combating money laundering. Застосування штучного інтелекту для виявлення аномальних транзакцій як новий напрям у боротьбі з відмиванням грошей
Loading...
Date
2025
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
Publisher
Abstract
The aim of the study was to examine the effectiveness of applying artificial-intelligence algorithms in the financial-monitoring system. The methodology included a comparative analysis of the practices of the United States, the European Union and Ukraine, a case analysis of international financial incidents (United States, European Union, Ukraine), and an assessment of the regulatory framework. Метою дослідження було вивчення ефективності застосування алгоритмів штучного інтелекту в системі фінансового моніторингу. Методологія охоплювала порівняльний аналіз практики США, Європейського Союзу та України, аналіз конкретних випадків міжнародних фінансових інцидентів (США, Європейський Союз, Україна) й оцінювання нормативно-правової бази.
Description
Keywords
model explainability; federated learning; graph neural networks; graph autoencoders; reduction of false positives; cryptocurrency operations; privacy of transactional data; пояснюваність моделі; федеративне навчання; графічні нейронні мережі; графічні автокодери; зменшення кількості помилкових спрацьовувань; операції з криптовалютою; конфіденційність транзакційних даних